L’OpenWealth Association compte désormais Swissquote dans ses rangs

Swissquote fait partie des membres actifs de l’OpenWealth Association depuis avril 2022. Ce nouveau partenariat permettra à Swissquote d’étoffer son offre actuelle en matière d’API pour les gestionnaires de fortune indépendants.

Interview avec Simon Morgenthaler Managing Director - Zurich Branch Manager, Swissquote Bank SA

La façon de travailler des gestionnaires de fortune indépendants a fortement évolué au fil des ans. Qu’a entrepris Swissquote pour aider ses clients à s’adapter aux nouveaux défis ?

SMO : C’est exact, la tâche est devenue beaucoup plus complexe pour les gestionnaires de fortune indépendants (EAM). Par exemple, les interactions entre une banque dépositaire et les Portfolio Management Systems (PMS) externes prennent de l’ampleur. Cette évolution semble évidente, si l’on prend en compte les exigences réglementaires toujours plus élevées pour les EAM. Ces derniers cherchent donc des solutions technologiques permettant d’optimiser les interactions entre ces différents acteurs (PMS, EAM, banques). Les API (Application Programming Interface), canaux de communication exclusifs, permettent justement de faciliter l’échange de données entre ces différents acteurs et répondent ainsi aux besoins des EAM. Depuis plus de 5 ans, Swissquote met à disposition de ces clients une large gamme d’API, qu’elle améliore régulièrement.

Dans ce contexte, pouvez-vous nous expliquer ce qu’est l’OpenWealth Association et quel en est l’intérêt pour les gestionnaires de fortune indépendants ?

SMO : OpenWealth est une association regroupant des établissements financiers, des WealthTechs et d’autres prestataires de services afin de développer une norme API dédiée à l’univers de la gestion de fortune.

La définition des standards est revue régulièrement par ses membres afin d’intégrer un processus d’amélioration continue et de « versioning ».

Grace à l’expertise des membres de l’association, OpenWealth a déjà mis en place des API (Custody Services, Customer Management et Order Placement) utilisées quotidiennement par des EAM.

En quelques clics, un EAM peut collecter les positions et transactions historiques de ces clients et traiter sur les marchés.

Nous sommes convaincus que cette collaboration, où les interfaces sont standardisées sur le principe de l’Open Banking, renforcera la position du monde financier suisse comme écosystème d’innovation.

L’OpenWealth Association voit le jour en juin 2020. Pourquoi était-ce important pour Swissquote de rejoindre l’association rapidement ?

SMO : Plus de 450 gestionnaires indépendants ont choisi de trader avec Swissquote, parmi les quelque 2’500 structures recensées en Suisse. En décidant de développer davantage nos API dans les domaines d’Order Placement, de Custody Services et de Customer Management, il était clair pour nous qu’une norme API pour la communauté EAM était indispensable. L’innovation et l’identification de tendances sont profondément ancrées dans l’ADN de Swissquote. Il y a 25 ans, nous étions les premiers en Suisse à donner l’accès en ligne aux marchés internationaux. Rejoindre l’OpenWealth Association relativement rapidement était donc une évidence pour nous. Au niveau des différents groupes de travail, nous pouvons apporter notre contribution en définissant le futur d’une norme API internationale pour la communauté de la gestion de fortune, en collaboration avec sept autres banques suisses et de nombreux partenaires internationaux.

Biographie

Simon Morgenthaler a rejoint Swissquote en mars 2003 avec pour mission initiale de créer une offre de services pour les gestionnaires de fortune indépendants. Il a conceptualisé et mené avec succès plusieurs projets d’envergure dans différents domaines d’activité, tels que le traitement OTC de produits dérivés, des partenariats white label et l’offre de crypto-monnaies. Aujourd’hui, en tant que Directeur général du bureau de Zurich, il est responsable des ventes pour les clients retail et institutionnels dans la zone Allemagne-Autriche-Suisse. Il supervise également les relations clients et les unités de soutien à la clientèle. Il est membre du Conseil d’administration de Swissquote Financial Services Ltd (Malta), une entité du Groupe spécialisée dans la conservation et l’activité dépositaire pour les placements collectifs de capitaux.

E-mail: brand_mgt(at)swissquote.ch