Anche Swissquote tra i componenti dell'OpenWealth Association

Swissquote fa parte dei membri attivi dell'OpenWealth Association da aprile 2022. Questo nuovo partenariato le permetterà di arricchire l'offerta attuale in materia di API per i gestori patrimoniali indipendenti.

Intervista con Simon Morgenthaler Managing Director - Zurich Branch Manager, Swissquote Bank SA

Il modo di lavorare dei gestori patrimoniali indipendenti si è notevolmente trasformato negli anni. Cos'ha fatto Swissquote per aiutare i suoi clienti ad adattarsi alle nuove sfide?

SMO: Proprio così, il lavoro è diventato molto più complesso per i gestori patrimoniali indipendenti (External Asset Manager o EAM). Ad esempio, le interazioni tra banca depositaria e sistemi di gestione del portafoglio (Portfolio Management System o PMS) esterni si stanno intensificando. Il fenomeno appare scontato, se si tiene conto dei requisiti normativi sempre più stringenti per gli EAM. Questi ultimi cercano soluzioni tecnologiche che permettano di ottimizzare le interazioni tra i vari attori (PMS, EAM, banche). Le API (Application Programming Interface) sono canali di comunicazione esclusivi e permettono appunto di facilitare lo scambio di dati tra i vari attori, rispondendo così alle esigenze degli EAM. Da oltre 5 anni, Swissquote mette a disposizione di questi clienti un'ampia gamma di API in costante evoluzione.

In questo contesto, può spiegarci che cos'è l'OpenWealth Association e quale interesse riveste per i gestori patrimoniali indipendenti?

SMO: OpenWealth è un'associazione che riunisce istituti finanziari, WealthTech e altri fornitori di servizi con lo scopo di sviluppare una norma API dedicata all'universo della gestione patrimoniale.

La definizione degli standard viene rivista regolarmente dai suoi membri al fine di integrare un processo di miglioramento continuo e di "versioning".

Grazie alle competenze dei membri dell'associazione, OpenWealth ha già predisposto una serie di API (Custody Services, Customer Management e Order Placement), utilizzati quotidianamente dagli EAM.

In pochi clic, un EAM può raccogliere le posizioni e le transazioni storiche di questi clienti e operare sui mercati.

Siamo convinti che questa collaborazione, che prevede la standardizzazione delle interfacce secondo il principio dell'Open Banking, rafforzerà la posizione dell'universo finanziario svizzero quale ecosistema innovativo.

L'OpenWealth Association nasce a giugno 2020. Perché era importante per Swissquote aderire rapidamente all'associazione?

SMO: Tra i circa 2'500 attori presenti in Svizzera, più di 450 gestori indipendenti hanno scelto di fare trading con Swissquote. A fronte della decisione di migliorare ulteriormente le nostre API nell'ambito dell'Order Placement, dei Custody Services e del Customer Management, ci è parso chiaro che uno standard API per gli EAM fosse indispensabile. L'innovazione e l'individuazione delle tendenze sono profondamente radicate nel DNA di Swissquote. Venticinque anni fa siamo stati i primi in Svizzera a garantire l'accesso online ai mercati internazionali. Aderire all'OpenWealth Association in tempi relativamente brevi è stata una scelta ovvia per noi. Per quanto riguarda i diversi gruppi di lavoro, possiamo contribuirvi definendo il futuro di uno standard API internazionale per i gestori patrimoniali, in collaborazione con altre sette banche svizzere e innumerevoli partner internazionali.

Biografia

Simon Morgenthaler è approdato in Swissquote a marzo 2003, inizialmente con la missione di creare un'offerta di servizi destinati ai gestori patrimoniali indipendenti. Ha concettualizzato e guidato con successo numerosi progetti di ampio respiro in diversi ambiti di attività, tra cui il trattamento OTC di prodotti derivati, le collaborazioni di tipo white label e l'offerta di criptovalute. Attualmente, in veste di Direttore generale della sede di Zurigo, è responsabile delle vendite per i clienti retail e istituzionali nell'area Germania-Austria-Svizzera. Inoltre supervisiona le relazioni con i clienti e le unità di assistenza alla clientela. È membro del Consiglio di amministrazione di Swissquote Financial Services Ltd (Malta), un'entità del Gruppo specializzata nella conservazione e nella funzione di depositario per gli investimenti collettivi di capitale.

E-mail: brand_mgt(at)swissquote.ch