Les API, l’open banking et les solutions d’investissement intégrées rendront la gestion de patrimoine plus rapide et plus intuitive.

Aujourd’hui, avec le développement des API[1] et un début de généralisation de l’open banking, il existe une demande forte pour des solutions d’investissement intégrées impliquant de multiples plateformes technologiques créant ainsi de véritables écosystèmes. La collaboration entre LYNQS et Efficience en est un exemple qui améliorera l'expérience des produits structurés pour les gestionnaires de fortune dans un contexte de portefeuille.

Kevin Dayot Head of Digital Offering, Leonteq

Bruno Fievet CEO, The Key

Pourriez-vous nous présenter les atouts de vos solutions digitales pour les gestionnaires de fortune indépendants (GFI) ?

KD : LYNQS est une plateforme dédiée aux produits structurés qui offre un ensemble de services digitaux et automatisés tout au long du cycle d’investissement. Cela commence avec un accès riche aux idées d’investissement sur toutes les classes d’actif afin d’aider le GFI à personnaliser sa proposition commerciale pour ses clients. Nous proposons également l'accès à une application de simulation qui permet de structurer et de générer instantanément des produits structurés pour 15 émetteurs suisses et internationaux. Enfin nous offrons une gamme complète de services pour suivre les produits pendant leur durée de vie avec des fonctionnalités tel que le calcul des distances aux barrières, le contrôle des cash flows et une analyse en temps réel des risques du portefeuille.

BF : The Key SA a développé le logiciel Efficience qui est un PMS offrant un parcours client complet de l’onboarding jusqu’à la facturation.  Notre module de gestion de portefeuilles permet un suivi et une analyse des transactions et des performances ainsi qu’une vue consolidée pour faciliter la gestion patrimoniale. Notre module de risque couvre l’ensemble des risques d’investissement, transactionnels et client et se combine avec un système d’alertes en cas de déviation sur les mandats. Enfin notre CRM pour la gestion des données client inclue les fonctions Know Your Customer (KYC) qui sont de nos jours primordiales pour les GFI et la génération des rapports d’audit.
 

Comment vous différenciez-vous de vos concurrents et quelle est votre proposition unique pour les GFI ?

BF : Nous avons trois atouts différenciants avec Efficience. Tout d’abord notre logiciel est hébergé sur les serveurs de nos clients ou son cloud et non pas en modèle Software-as-a-Service ce qui garantit une plus grande sécurité des données. Notre second atout est que nous sourcons l’intégralité des valorisations auprès des banques et non pas les vendeurs de données traditionnels ce qui facilite la réconciliation pour nos clients et garantit une plus grande justesse avec les statements bancaires qui font foi. Enfin nous appliquons une tarification douce qui rend notre solution accessible à l’ensemble des GFI qui souhaitent s’équiper d’un PMS. Les mises à jour et développements nouveaux basés sur les demandes client sont intégrés sans coût additionnel dans le logiciel.

KD : LYNQS a été développé en proche collaboration avec les clients de Leonteq afin de créer un outil pratique pour les GFI et les banques privées. Il en résulte deux piliers forts de notre plateforme. En premier, nos clients souhaitent opérer avec des outils digitaux qui respectent leur identité de l’entreprise. Grâce à notre fonctionnalité de marque blanche, LYNQS s'adapte à l'ensemble de la charte graphique des gérantes mais aussi des rapports d'activité qui peuvent être générés via cet outil. L'autre pilier est l'architecture ouverte. Nos services de gestion du cycle de vie ne sont pas seulement disponibles pour les produits émis ou distribué par Leonteq, mais aussi pour les produits de tiers. Cela permet d'avoir une vue consolidée sur l'ensemble du portefeuille de produits structurés et une harmonisation de la qualité de service, quel que soit l'émetteur.
 

Vous avez entrepris une collaboration pour connecter vos outils respectifs et créer de nouveaux services. Pouvez-vous nous en dire plus ?

KD : Notre plateforme a été conçue avec une technologie multi-canal, c’est-à-dire que nos services digitaux ne sont pas seulement disponibles à travers le site web mais également en version mobile et à travers une API publique. C’est ce dernier canal qui nous a permis d’établir la connectivité entre LYNQS et Efficience afin d’enrichir les données disponibles dans les portefeuilles ainsi que les process. Notre ambition est d’enrichir l’expérience client sur les produits structurés dans un contexte de portefeuille afin de rendre ses solutions d’investissement plus simples à suivre pour le gérant et plus populaires parmi les investisseurs.

BF : Les données liées aux produits structurés sont souvent incomplètes et non harmonisées chez les dépositaires qui nous fournissent l’information. Notre réflexion a été de se rapprocher des concepteurs de produits structurés pour obtenir des informations plus complètes et fiables d’où l’idée de cette collaboration avec la plateforme LYNQS. Nous sommes maintenant rentrés dans une phase de discussions avec nos clients pour identifier leurs besoins exacts sur ces types de produits d’investissement dans le contexte d’Efficience avec lequel ils sont particulièrement familiers.
 

Quelle est la demande actuelle en solutions digitales de la part des GF et quelles tendances voyez-vous se dégager ?

BF : La demande en solutions nouvelles et automatisées de nos clients Efficience porte à l’heure actuelle principalement sur l’enrichissement des services KYC. Suite aux derniers changements régulatoires tels que LEFin, nous portons notre effort sur l’intégration de solutions innovantes pour fluidifier les tâches de conformité. L’autre sujet d’innovation important pour nos clients est l’utilisation des modèles d’intelligence artificielle dans le PMS. Nous explorons actuellement tant dans les relations commerciales que de gestion de portefeuilles, l’intégration de ces nouveaux outils pour faciliter la décision et réduire la partie administrative des GFI.

KD : En effet, nous constatons également une forte demande de solutions digitales de la part des GFI, motivée par plusieurs facteurs transformationnels. Particulièrement, la génération des digital native est de plus en plus présente au sein des cabinets de nos clients et est demandeuse d’outils complets, rapides et intuitifs. Avec le développement des API et une plus grande inclination des acteurs financiers pour l’open banking, on observe une demande très forte pour des solutions intégrées faisant contribuer de multiples solutions technologiques afin de créer de véritables écosystèmes. La collaboration entre Leonteq et the Key en est un très bon exemple.

Biographies

Kevin Dayot became Head of Digital Applications in 2015 and was responsible for the digitization of the structured product business at Leonteq. In 2021 he was promoted to Managing Director and Head of Digital Offering and is in charge for promoting LYNQS, Leonteq’s digital platform for structured investment solutions. Kevin Dayot holds a Master's degree in Risk and Asset Management from EDHEC Business School, France.

Bruno Fievet is founder and CEO of The Key SA, a company that offers IT and business solutions to financial key players. From 2010 to 2014 Bruno Fievet was Managing Director and Head of Software at Answer SA. Before that he was Business Project Manager at HSBC in Geneva. Bruno Fievet has more than 25 years of experience in development of software and financial projects.

[1] Application Programming Interface