APIs, Open Banking und integrierte Anlagelösungen machen die Vermögensverwaltung schneller und intuitiver

Mit der Entwicklung von APIs[1] und einer grösseren Offenheit der Finanzakteure für Open Banking gibt es heute eine verstärkte Nachfrage nach integrierten Anlagelösungen, die mehrere technologische Plattformen umfassen, um echte Ökosysteme zu schaffen. Die Zusammenarbeit zwischen LYNQS und Efficience ist ein gutes Beispiel dafür und wird die Vermögensverwaltung von strukturierten Produkten in einem Portfoliokontext verbessern.

Kevin Dayot Head of Digital Offering, Leonteq

Bruno Fievet CEO, The Key

Könnten Sie Ihre jeweiligen digitalen Lösungen und deren Vorteile für unabhängige Verwalter vorstellen?

KD: LYNQS ist eine Plattform, die auf strukturierte Produkte ausgerichtet ist und eine Reihe digitaler und automatisierter Dienstleistungen während des gesamten Anlagezyklus bietet. Dies beginnt mit einem Zugang zu umfassenden Anlageideen in allen Anlageklassen, um den Vermögensverwaltern zu helfen, ihr kommerzielles Angebot für Ihre Kunden zu personalisieren. Wir bieten auch Zugang zu einer Preisfindungsanwendung, die die Strukturierung in Echtzeit und Lancierung von strukturierten Produkten für 15 schweizerische und internationale Emittenten ermöglicht. Schliesslich offerieren wir eine vollständige Palette von Dienstleistungen für die Überwachung von Produkten während ihres gesamten Lebenszyklus mit Funktionalitäten, wie z.B. Berechnung des Abstands zur Barriere, Cashflow-Tracking und Echtzeit-Portfolio-Risikoanalyse.

BF: Die Key SA hat die Efficience-Software entwickelt, ein PMS, das eine komplette Kundenreise vom Onboarding bis zum Backoffice bietet. Unser Portfoliomanagement-Modul ermöglicht die Überwachung und Analyse von Transaktionen und Wertentwicklungen sowie die Bereitstellung einer konsolidierten Ansicht, um die Vermögensverwaltung zu erleichtern. Unser Risikomodul deckt alle Anlage-, Transaktions- und Kundenrisiken ab und ist mit einem Warnsystem für den Fall von Mandatsabweichungen kombiniert. Und schliesslich umfasst unser CRM zur Verwaltung von Kundendaten die für IAMs heute so wichtigen Know-Your-Customer-Funktionen (KYC).
 

Wie unterscheiden Sie sich von Ihren Konkurrenten und was ist Ihr Alleinstellungsmerkmal für Manager?

BF: Mit Efficience haben wir drei Unterscheidungsmerkmale. Erstens wird unsere Software auf den Servern unserer Kunden oder in deren Cloud gehostet, und nicht als Software-as-a-Service-Modell, was eine grössere Datensicherheit gewährleistet. Unser zweiter Vorteil ist, dass wir alle Bewertungen von Banken und nicht von traditionellen Datenanbietern beziehen, was unseren Kunden den Abgleich erleichtert und zuverlässigere Managementberichte gewährleistet. Schliesslich wenden wir ein flexibles Preismodell an, das unsere Lösung für alle IAMs zugänglich macht, die ein PMS suchen. Updates und Neuentwicklungen, die auf Kundenwünschen basieren, werden ohne zusätzliche Kosten in die Software integriert.

KD: LYNQS wurde in enger Zusammenarbeit mit Leonteqs Kunden entwickelt, um ein nützliches Tool für IAMs und Privatbanken zu schaffen. Das Ergebnis sind zwei wesentliche Funktionalitäten unserer Plattform. Erstens wollen unsere Kunden mit digitalen Tools arbeiten, die ihre Corporate Identity respektieren. Dank unserer White-Labelling Funktionalität passt sich LYNQS an die gesamte grafische Charta und die Berichte und Publikationen der Vermögensverwalter an. Die andere differenzierende Eigenschaft unserer Lösung ist die offene Architektur. Unsere Lifecycle-Management-Dienste stehen nicht nur für die von Leonteq emittierten oder verkauften Produkte zur Verfügung, sondern auch für Produkte von Drittanbietern. Dies ermöglicht eine konsolidierte Sicht auf das Portfolio der strukturierten Produkte und eine harmonisierte Servicequalität unabhängig vom Emittenten des Produkts.
 

Sie haben eine Zusammenarbeit gestartet, um Ihre beiden Tools zu verbinden und neue Dienstleistungen zu schaffen. Können Sie uns mehr dazu sagen?

KD: Unsere Plattform wurde mit einer Multi-Channel-Technologie entwickelt, was bedeutet, dass unsere digitalen Dienste nicht nur über die Website, sondern auch in einer mobilen Version und über eine öffentliche API verfügbar sind. Dieser letzte Kanal hat es uns ermöglicht, eine Verbindung zwischen LYNQS und Efficience herzustellen, um die verfügbaren Daten in Portfolios und Prozessen anzureichern. Unser Ziel ist es, die Kundenerfahrung mit strukturierten Produkten im Portfoliokontext zu verbessern und diese Anlagelösungen für den Vermögensverwalter leichter nachvollziehbar und bei den Anlegern beliebter zu machen.

BF: Die Daten zu strukturierten Produkten sind oft unvollständig und zwischen den Verwahrstellen, die uns die Informationen zur Verfügung stellen, nicht harmonisiert. Unser Ansatz war es, näher an die Entwickler von strukturierten Produkten heranzukommen, um vollständigere und zuverlässigere Informationen zu erhalten, daher die Idee dieser Zusammenarbeit mit der LYNQS-Plattform. Wir befinden uns jetzt in einer Phase der Diskussion mit unseren Kunden, um ihre genauen Bedürfnisse für diese Art von Anlageprodukten im Rahmen von Efficience, mit dem sie besonders vertraut sind, zu ermitteln.
 

Wie hoch ist die aktuelle Nachfrage nach digitalen Lösungen bei unabhängigen Vermögensverwaltern, und welche Trends zeichnen sich ab?

BF: Die Nachfrage unserer Efficience-Kunden nach neuen und automatisierten Lösungen konzentriert sich derzeit hauptsächlich auf die Verbesserung der KYC-Dienstleistungen. Nach den jüngsten regulatorischen Änderungen wie FINIG konzentrieren wir uns darauf, innovative Lösungen zu integrieren, um Compliance-Aufgaben zu rationalisieren. Ein weiterer wichtiger Innovationsbereich für unsere Kunden ist der Einsatz von Modellen der künstlichen Intelligenz im PMS. Wir prüfen derzeit die Integration dieser neuen Tools sowohl in die Geschäftsbeziehungen als auch in das Portfoliomanagement, um die Entscheidungsfindung zu erleichtern und den Verwaltungsaufwand für die GFI zu reduzieren.

KD: In der Tat sehen wir auch eine starke Nachfrage nach digitalen Lösungen von IAMs, die durch mehrere Transformationsfaktoren angetrieben wird. Insbesondere ist die Generation der "Digital Natives" mehr und mehr in den Firmen unserer Kunden präsent und verlangt nach umfassenden, schnellen und intuitiven Tools. Mit der Entwicklung von APIs und einer grösseren Akzeptanz der Finanzakteure für Open Banking gibt es eine sehr starke Nachfrage nach integrierten Lösungen, die mehrere technologische Plattformen umfassen, um echte Ökosysteme zu schaffen. Die Zusammenarbeit zwischen Leonteq und The Key ist ein sehr gutes Beispiel dafür.

Biografien

Kevin Dayot became Head of Digital Applications in 2015 and was responsible for the digitization of the structured product business at Leonteq. In 2021 he was promoted to Managing Director and Head of Digital Offering and is in charge for promoting LYNQS, Leonteq’s digital platform for structured investment solutions. Kevin Dayot holds a Master's degree in Risk and Asset Management from EDHEC Business School, France.

Bruno Fievet is founder and CEO of The Key SA, a company that offers IT and business solutions to financial key players. From 2010 to 2014 Bruno Fievet was Managing Director and Head of Software at Answer SA. Before that he was Business Project Manager at HSBC in Geneva. Bruno Fievet has more than 25 years of experience in development of software and financial projects.

[1] Application Programming Interface