Philanthropie : un aspect fondamental pour la nouvelle génération de personnes fortunées

Au cours des prochaines années, des montants considérables seront transmis d’une génération à l’autre. La nouvelle génération possède sa propre vision de la manière dont elle souhaite utiliser cette fortune. Dans ce contexte, les gérants de fortune doivent se positionner, et la philanthropie leur offre à cet égard de nombreuses opportunités. 

Julia Kleiser Conseillère en philanthropie, LGT Bank

Les montants en jeu sont énormes : selon diverses estimations, entre 84 et 124 trillions de dollars seront transmis à la prochaine génération au cours des deux prochaines décennies. Les conseillères et conseillers de clients fortunés qui souhaitent bien se positionner pour l’avenir doivent aussi penser à cette nouvelle génération et la convaincre de leurs atouts. En effet, des études montrent qu’au moment de la transmission du patrimoine, 70 à 80 % des clients pourraient changer de conseiller.

Il est donc essentiel pour les gestionnaires de fortune d’aborder la question de la succession patrimoniale avec leurs clients existants et de trouver un accès à la génération suivante. D’après notre expérience chez LGT, la philanthropie peut être très utile, car elle permet un dialogue ouvert au sein de la famille sur des thèmes étroitement liés aux grandes questions de la transmission du patrimoine. Contrairement aux discussions traditionnelles, elle évite la répartition habituelle des rôles, car la philanthropie concerne de manière égale tous les membres de la famille, indépendamment de l’âge ou du genre.

La philanthropie revêt également une grande importance pour LGT, car la Famille princière du Liechtenstein, propriétaire et principal client de LGT, s’engage depuis longtemps dans des actions philanthropiques. Nous souhaitons faire bénéficier nos clients de cette expérience. Au cours des dernières décennies, il est apparu que les compétences en matière de philanthropie ne sont pas isolées, mais qu’elles sont particulièrement sollicitées lors de l’élaboration de solutions patrimoniales globales.

LGT a investi dans le développement de ses propres compétences dans ce domaine, notamment en mettant sur pied une équipe dédiée en conseil en philanthropique (« Philanthropy Advisory »). Cette équipe de trois expertes conseille non seulement nos clients, mais met également son savoir à la disposition des autres collaborateurs de LGT ainsi que des gestionnaires de fortune externes avec lesquels nous avons un partenariat.

Notre offre ne se limite pas à une longue expérience pratique. En collaboration avec d’autres experts reconnus, nous avons bâti de manière systématique une base de connaissances complète sur la philanthropie et sur la nouvelle génération fortunée. L’un des résultats de ce travail est l’étude « Wealth for Impact » menée par LGT. Elle dresse un portrait détaillé de la manière dont la prochaine génération conçoit le patrimoine, son impact et les responsabilités qui y sont associées. L’étude souligne également que ces générations envisagent le patrimoine de façon holistique, selon cinq dimensions : créer, investir, dépenser, donner et transmettre le patrimoine. Dans leur optique, le patrimoine devrait être davantage aligné sur les valeurs, la durabilité et l’impact social.

Nous avons déjà pu discuter à plusieurs reprises de ces enseignements avec des gestionnaires de fortune. Les retours obtenus lors de ces discussions montrent les opportunités pour les gestionnaires de fortune lorsqu'ils abordent la philanthropie avec leurs clients et leurs familles.

• Les discussions ne se concentrent plus uniquement sur la performance, mais s’orientent désormais vers les valeurs, la raison d’être et les objectifs des familles. Cela permet aux gestionnaires de fortune d’avoir un accès différent, souvent plus approfondi, auprès de ces familles.
   
• Compte tenu de l’orientation thématique des échanges, les gestionnaires de fortune présents autour de la table sont davantage perçus comme des partenaires stratégiques de réflexion et des conseillers à long terme, y compris pour des questions qui dépassent le strict cadre financier.
   
• Les initiatives philanthropiques constituent un point d’entrée idéal pour les générations futures : elles leur permettent, d’une part, de se préparer à leur nouveau rôle et, d’autre part, de préserver les valeurs de la famille. Les gestionnaires de fortune qui accompagnent ces initiatives peuvent nouer une relation propre avec les générations futures de clients fortunés.
   
• Une grande partie de la richesse qui sera transférée dans les années à venir bénéficiera aux femmes. Celles-ci s’engagent dans des projets philanthropiques très variés et sont souvent davantage orientées vers les valeurs. Les gestionnaires de fortune qui intègrent la philanthropie dans leur dialogue avec ces clientes abordent ce segment de manière plus holistique.
   
• Les générations futures abordent la philanthropie et l’investissement de façon globale, en prenant en compte l’impact et la durabilité. Les conseillères et conseillers qui maîtrisent ces deux domaines peuvent adapter leur action et leur cohérence aux objectifs des individus et des familles.

Nous vous invitons à nous contacter pour obtenir davantage d’informations sur l’étude « Wealth for Impact » ainsi que sur notre gamme de solutions dédiée aux gestionnaires de fortune. Contactez-nous

Biographie

Julia Kleiser possède plus de dix ans d’expérience dans le domaine de la philanthropie et du conseil auprès de personnes UHNW pour la mise en œuvre de leurs objectifs philanthropiques. Elle travaille chez LGT Bank depuis 2021 et a auparavant exercé au sein de UBS Philanthropy Services. Dans ses fonctions précédentes, elle a créé une fondation faîtière en Suisse et a été l’une des architectes d’une communauté philanthropique mondiale dédiée aux UHNWI. Julia a débuté sa carrière dans la philanthropie auprès de la fondation Mercator en Allemagne. Elle est titulaire d’un Master en affaires internationales de l’Institut de hautes études internationales et du développement (IHEID) à Genève et détient une licence en économie et sciences sociales de l’Université libre de Bozen-Bolzano. Elle est également membre du conseil consultatif d’un single family office à Milan.