Filantropia: chiave per la nuova generazione di persone benestanti

Negli anni a venire, grandi somme di beni saranno trasferite. La nuova generazione ha le proprie idee su come vuole usarlo. In questo contesto, i gestori patrimoniali devono posizionarsi – il tema della filantropia offre ampie opportunità in tal senso.  

Julia Kleiser Consulente filantropico, LGT Bank

I numeri sono giganteschi: tra 84 e 124 trilioni di dollari, secondo varie stime, saranno trasferiti alla prossima generazione nei prossimi due decenni. I consulenti delle persone benestanti che vogliono posizionarsi bene per il futuro dovrebbero anche pensare alla prossima generazione e convincerla delle loro qualità; Perché nel corso del trasferimento degli asset, dal 70 all'80 percento dei clienti potrebbe cambiare consulente, secondo gli studi.

È quindi importante che i gestori patrimoniali affrontino la successione degli asset con i clienti esistenti e trovino accesso alla generazione successiva. Nella nostra esperienza alla LGT, il tema della filantropia può essere utile perché permette uno scambio aperto all'interno della famiglia su temi molto vicini alle questioni centrali del trasferimento di ricchezza – ma senza la consueta divisione dei ruoli, perché la filantropia colpisce tutti allo stesso modo, giovani o anziani, uomini o donne.

Per LGT, il tema della filantropia è importante anche perché la Famiglia Principesca del Liechtenstein, proprietaria e principale cliente di LGT, ha tradizionalmente dimostrato un grande impegno filantropico. Vorremmo trasmettere questa esperienza ai nostri clienti. Negli ultimi decenni, abbiamo anche osservato che le competenze nel campo della filantropia non sono autonome, ma sono particolarmente richieste quando si vogliono sviluppare soluzioni olistiche sulla ricchezza. 

LGT ha investito nella propria esperienza in questo ambito, incluso istituendo un team di consulenza filantropica. In questo team, tre esperti non solo consigliano i nostri clienti. Le conoscenze sono inoltre messe a disposizione di altri dipendenti LGT e gestori patrimoniali esterni con cui collaboriamo in partnership. 

Quello che possiamo offrire non sono solo molti anni di esperienza pratica. In collaborazione con altri leader di pensiero, abbiamo sistematicamente costruito una conoscenza fondamentale e completa della filantropia e della nuova generazione di persone benestanti. Uno dei risultati di ciò è lo studio "Wealth for Impact" condotto da LGT. Dipinge un quadro dettagliato delle idee che la prossima generazione ha riguardo alla ricchezza, al suo impatto e alla responsabilità che ne deriva. Inoltre, lo studio sottolinea che le prossime generazioni guarderanno alla ricchezza in modo olistico – creando, investendo, spendendo, donando e trasmettendo ricchezza lungo le cinque dimensioni. Secondo la loro idea, i beni dovrebbero essere più strettamente allineati ai valori, alla sostenibilità e all'impatto sociale.

Abbiamo già discusso di questi risultati più volte con i gestori patrimoniali. Il feedback di queste conversazioni illustra le opportunità per i gestori di patrimonio quando discutono di filantropia nelle conversazioni con i clienti e le loro famiglie. 

• Le conversazioni si stanno allontanando da un focus puro sulla performance verso i valori, lo scopo e gli obiettivi delle famiglie. Questo offre ai gestori patrimoniali un accesso diverso, spesso più profondo, alle famiglie. 
   
• A causa del focus tematico delle discussioni, i gestori patrimoniali che siedono al tavolo sono percepiti più come partner strategici di sparring e consulenti a lungo termine, anche per aspetti al di fuori del puramente finanziario.
   
• Le iniziative filantropiche sono un punto d'ingresso ideale per le prossime generazioni, che si preparano al nuovo ruolo da un lato e dall'altro per mantenere uniti i valori della famiglia. I gestori patrimoniali che accompagnano queste iniziative possono costruire un proprio rapporto con le prossime generazioni di persone benestanti.
   
• Gran parte dei beni trasferiti nei prossimi anni andrà alle donne. Sono coinvolti nella filantropia in una vasta gamma di ambiti e spesso sono più orientati ai valori. I gestori patrimoniali che si impegnano nella filantropia in dialogo con questi clienti affrontano questo gruppo target in modo più olistico.
• Filantropia e investimenti sono visti in modo olistico dalle generazioni successive in termini di impatto e sostenibilità. Coloro che sono competenti in entrambi i settori possono allineare il proprio impatto e la propria coerenza agli obiettivi di individui e famiglie. 

Contattaci per saperne di più sullo studio "Wealth for Impact" e sulla nostra offerta per asset manager. 

Biografia

Julia Kleiser possiede oltre dieci anni di esperienza nel campo della filantropia, specializzandosi nella consulenza a persone UHNW per il raggiungimento dei loro obiettivi filantropici. Dal 2021, fa parte di LGT Bank e, in precedenza, ha lavorato presso UBS Philanthropy Services. Fornisce consulenza su aspetti quali lo sviluppo di una visione, la filantropia strategica e innovativa, oltre alla valutazione dell'impatto; ha inoltre collaborato in svariati ambiti, tra cui autismo, tutela ambientale e contrasto alla tratta di esseri umani. Nei suoi ruoli precedenti, ha fondato una fondazione ombrello in Svizzera ed è stata tra le principali ideatrici di una comunità filantropica globale per UHNWI. Julia ha iniziato la propria carriera in filantropia presso la fondazione Mercator in Germania. Ha conseguito un master in Affari Internazionali presso l'Institut Graduate of International and Development Studies (IHEID) di Ginevra e una laurea in Economia e Scienze Sociali presso la Libera Università di Bolzano. Inoltre, è membro del comitato consultivo di un family office a Milano.