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Torniamo qui sugli ultimi temi di attualità giuridica:

FINMA: rapporto annuale 2025 (LINK)
L’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA ha illustrato, in occasione della conferenza stampa annuale, le priorità della propria attività di vigilanza per il 2025. Ha applicato in modo coerente un approccio di vigilanza proporzionato e basato sul rischio, rafforzando la resilienza degli istituti vigilati e concentrandosi sull’individuazione precoce dei rischi in aumento presso gli enti sottoposti alla sua vigilanza. Nel suo resoconto ha mostrato come ha tutelato i clienti del mercato finanziario svizzero nel corso dell’anno in esame.
In occasione della sua conferenza stampa annuale, la FINMA ha pubblicato il suo Rapporto di gestione relativo all’esercizio 2025. Inoltre, la FINMA mette a disposizione sul suo sito internet statistiche e informazioni sui casi di enforcement trattati.
Fonte: FINMA
FINMA pubblica una comunicazione di vigilanza sul trattamento dei rischi di frode digitale (LINK)
Un’indagine della FINMA presso le banche ha mostrato che, nella gestione dei rischi di frode digitale, vi sono carenze soprattutto nella gestione dei rischi operativi e nella prevenzione del riciclaggio di denaro. La FINMA ha pubblicato oggi i risultati in una nuova comunicazione di vigilanza.
Con questa comunicazione la FINMA sensibilizza le banche e le persone ai sensi dell’art. 1b LBCR sui rischi di frode digitale e le supporta nell’attuazione efficace dei requisiti prudenziali e nello sviluppo di sistemi di protezione adeguati contro le frodi nell’uso di nuove tecnologie digitali.
Fonte: FINMA
MROS: rapporto annuale 2025 (LINK)
Nel 2025 l’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS) ha registrato 21’087 segnalazioni di sospetto (+39,3% rispetto al 2024), un nuovo massimo storico, provenienti in gran parte dal settore bancario. Parallelamente è aumentata anche l’attività operativa: 1’375 segnalazioni sono state trasmesse alle autorità inquirenti (+31,5%).
L’attenzione si è concentrata in particolare su criminalità organizzata, finanziamento del terrorismo, frodi complesse, corruzione e elusione delle sanzioni. Il crescente volume di dati ha richiesto ulteriori sforzi in termini di efficienza, qualità dei dati e analisi basata sul rischio. Inoltre, è stata rafforzata la cooperazione internazionale e la preparazione della Svizzera alla quinta valutazione paese del GAFI/FATF a partire dal 2026.
Ombudsman bancario svizzero: rapporto annuale 2025 (LINK)
Il 2025 è stato un anno turbolento per l’Ombudsman bancario, caratterizzato da tensioni geopolitiche e mercati finanziari instabili, nonché da un aumento dei casi di frode nei pagamenti digitali e nell’e-banking. I casi, in particolare quelli scritti e più complessi, sono aumentati del 20%.
Nonostante queste sfide, l’ufficio ha rivisto i propri processi e le strutture interne per migliorare efficienza e flessibilità, senza aumentare l’organico. È stata inoltre avviata una riflessione sull’uso dell’intelligenza artificiale per gestire meglio il carico di lavoro e migliorare la coerenza delle valutazioni.
Ufficio federale per la cibersicurezza (UFCS): rapporto semestrale (LINK)
Il rapporto semestrale del BACS descrive gli incidenti e gli sviluppi rilevanti nel contesto delle minacce informatiche in Svizzera e a livello internazionale nel secondo semestre 2025.
La conclusione: la situazione della cybercriminalità resta elevata, con attacchi sempre più mirati e complessi. Oltre alle segnalazioni volontarie, vengono ora riportati anche gli attacchi notificabili alle infrastrutture critiche (obbligo di notifica dal 1° aprile 2025). Le segnalazioni volontarie restano su livelli elevati, ma sempre più specializzate. È fondamentale una stretta cooperazione nazionale e internazionale tra Stato, economia e società per garantire una protezione efficace.
Regolamentazione Too-Big-To-Fail: il Consiglio federale approva il messaggio e l’Ordinanza sui fondi propri (LINK)
Nella seduta del 22 aprile 2026, il Consiglio federale ha approvato il messaggio relativo alla revisione della Legge sulle banche. Le banche sistemiche in Svizzera dovranno in futuro coprire integralmente le partecipazioni nelle loro filiali estere con capitale proprio di qualità primaria.
Questa misura mirata è fondamentale per rafforzare la stabilità finanziaria. Il Parlamento potrà esaminare il progetto di legge a partire dall’estate 2026. Parallelamente, il Consiglio federale ha modificato l’Ordinanza sui fondi propri. Le modifiche riguardano la ponderazione di alcune poste di bilancio, come il software, e entreranno in vigore il 1° gennaio 2027.
FATCA: sviluppi relativi al passaggio dal modello 2 al modello 1
L’ASG ha inviato una comunicazione a tutti i suoi membri il 18 maggio scorso per chiarire la situazione relativa agli sviluppi del passaggio dal modello 2 al modello 1 per i gestori patrimoniali.
Comunicazione ASG (18.05.2026): Nuovo accordo FATCA – Aggiornamento ed impatto per i gestori patrimoniali (LINK)
Sanzioni internazionali e misure autonome di blocco (LINK)
La Svizzera applica le sanzioni inflitte a livello internazionale in virtù di risoluzioni del Consiglio di sicurezza dell’ONU sulla base della Legge sugli embarghi. Le concrete misure coercitive sono disciplinate da ordinanze del Consiglio federale. Quest’ultimo può inoltre emanare provvedimenti di blocco indipendenti, ritenuti necessari per tutelare gli interessi del paese.
Fonte: FINMA