Une approche pragmatique pour exploiter les technologies d'avenir

ChatGPT, Claude AI, Perplexity, Google Gemini ou YouChat... Les outils Internet basés sur l'intelligence artificielle sont sur toutes les lèvres. On entend souvent dire avec euphorie qu’une nouvelle ère de la technologie de l'information s'ouvre ainsi. Toutefois, étant donné que ces outils sont généralement basés sur le cloud, les prestataires de services financiers se demandent en réalité s'ils peuvent utiliser ces possibilités et, le cas échéant, de quelle manière.

Martin Mäder Head Business Management & Projects,                                       LGT Bank (Schweiz) AG

En novembre 2022, OpenAI a publié ChatGPT, un chatbot basé sur l'intelligence artificielle. La nouveauté de cet outil et d'autres similaires est qu'ils créent de nouveaux contenus de manière ciblée sur la base des informations fournies. C'est pourquoi le terme "Generative Artificial Intelligence", abrégé GenAI, circule souvent à ce sujet.

Les résultats ont été étonnamment bons dès le début et ne cessent de s'améliorer depuis. Il en résulte que, comparé à de nombreux autres thèmes informatiques, GenAI fait l'objet d'un débat bien plus large et controversé dans la société. Cela s'explique aussi par le fait que la technologie peut être utilisée de manière très large pour analyser de grandes quantités de données tout comme pour créer des images. Qui ne se souvient pas de l'image du pape en grosse doudoune créée avec GenAI ?

Chances et risques

Mais malgré l'euphorie, il est crucial de reconnaître que cette technologie comporte aussi des risques. En effet, en utilisant tous les outils puissants disponibles sur Internet que ce soit gratuitement ou à faible coût, il faut être conscient que toutes les informations saisies peuvent devenir publiques. Les grandes entreprises ont surtout réagi en développant leur propre infrastructure afin de pouvoir utiliser les nouvelles technologies dans un environnement sécurisé. Pour les petites entreprises, cette dépense est trop importante, de sorte que la question se pose pour elles de savoir comment utiliser GenAI sans négliger la protection des données sensibles.

En fait, les gestionnaires de fortune peuvent déjà acquérir une expérience précieuse avec GenAI et profiter de cette technologie. Il est important de noter que seules des données non personnalisées devraient être utilisées pour travailler avec les outils GenAI basés sur le cloud.

Compte tenu du large champ d'activité des gestionnaires de fortune, les cas d'application suivants sont par exemple envisageables :

Avec GenAI, les rapports de recherche des banques peuvent être analysés de manière systématique et ciblée en très peu de temps. Examinez par exemple les points sur lesquels plusieurs rapports sur un même thème se distinguent les uns des autres, ou faites résumer les insights d'un rapport de manière compacte en quelques secondes. Tout cela est facilement réalisable avec un prompt approprié, c'est-à-dire une instruction de travail formulée de manière ciblée pour l'outil d'IA.

Cela permet d'économiser beaucoup de temps, qui peut par exemple être utilisé pour l'analyse de sources supplémentaires. Il est donc facile d'accéder à des connaissances supplémentaires afin d'étayer encore mieux les décisions d'investissement par des faits. Vous pouvez même aller plus loin : Faites par exemple analyser un portefeuille modèle non personnalisé par l'un de ces outils. Il est toujours surprenant de voir à quel point les nouveaux outils sont capables d'accomplir des tâches aussi complexes.

Si l'on souhaite d'abord confier une tâche mineure à l'intelligence artificielle, on peut par exemple l'utiliser comme soutien pour des mesures de marketing et de communication non personnalisées. Ils aident à trouver des idées ou à optimiser des formulations et des textes existants, tout comme à améliorer l'orthographe.

Il existe donc un vaste domaine dans lequel les gestionnaires de fortune peuvent acquérir de l'expérience avec GenAI. Outre l'aide au travail, l'étude de cette technologie a un autre effet : elle permet de comprendre comment ces technologies "pensent". Par exemple, les systèmes ont tendance à halluciner lorsque la base de données est trop mince. C'est pourquoi il faut toujours faire preuve de bon sens lorsqu'on travaille avec ces outils, ce qui aide à évaluer la plausibilité des résultats fournis.

Ceux qui ont déjà fait leurs premières expériences avec les outils librement disponibles sont certainement bien équipés pour l'étape suivante : Cherchez le dialogue avec vos fournisseurs de logiciels. Car depuis la publication de ChatGPT, la discussion sur l'utilisation de GenAI a également pris de l'ampleur dans ce secteur. Ceux qui intègrent cette technologie à temps dans leurs produits ont un avantage concurrentiel. Tant vos fournisseurs de logiciels que leurs concurrents devraient pouvoir vous donner un aperçu concret des domaines et éventuellement des applications dans lesquels GenAI peut être utilisé ou est prévu.

Que fait LGT ?

LGT a décidé très tôt d'investir dans une solution propre et sécurisée pour GenAI. Le résultat est Lumen, un chatbot qui est en service depuis quelques mois. Il est basé sur la technologie de ChatGPT, mais fonctionne dans un environnement sécurisé, sans que des informations puissent être diffusées sur Internet. Lumen est déjà utilisé régulièrement par de nombreux collaborateurs, y compris par l'équipe de gestionnaires de fortune : "C'est vraiment fascinant de voir à quelle vitesse nous avons intégré Lumen dans notre travail quotidien", déclare Michel Yigit, Market Head Gestionnaire de fortune Suisse, en décrivant ses premières impressions et en soulignant : "Nous utilisons cet outil basé sur l'IA dans les domaines les plus divers, et il permet souvent d'effectuer des tâches de routine plus efficacement. Mais il fournit des résultats particulièrement impressionnants dans l'analyse de grandes quantités de données. Tout cela fait de Lumen un ‘gamechanger’ pour nous".

Comme nous l'avons déjà mentionné, Lumen n'est disponible qu'au sein de LGT. Nous sommes toutefois ouverts à l'idée d'offrir à nos clients gestionnaires de fortune la possibilité de tester le traitement de certains ordres avec des données sensibles via Lumen, afin de pouvoir montrer des impressions supplémentaires sur les possibilités de GenAI. Si vous êtes intéressé, veuillez vous adresser à votre conseiller à la clientèle. Nous sommes également ouverts à vos commentaires sur GenAI.

Biographie

Martin Mäder est Head Business Management & Projects chez LGT pour les activités d'intermédiation en Suisse et au Liechtenstein. Depuis plus de 25 ans, il travaille dans le secteur bancaire, il s'est spécialisé dans les relations avec les gestionnaires de fortune, notamment à des postes de direction dans les domaines du développement organisationnel et de la gestion de projets. Il a rejoint LGT en 2018.