Philanthropie: Schlüssel zur neuen Generation Vermögender

In den kommenden Jahren werden grosse Summen an Vermögen weitergegeben. Die neue Generation hat eigene Vorstellungen, wie sie dieses einsetzen möchte. Vor diesem Hintergrund müssen sich Vermögensverwalter positionieren – das Thema Philanthropie bietet hierfür umfassende Chancen.  

Julia Kleise Philanthropy Advisor, LGT Bank Switzerland AG

Die Summen sind gigantisch: Zwischen 84 und 124 Billionen USD, so verschiedene Schätzungen, werden in den kommenden zwei Jahrzehnten an die nächste Generation übergehen. Beraterinnen und Berater von Vermögenden, die sich für die Zukunft gut positionieren wollen, sollten auch an die kommende Generation denken und diese von ihren Qualitäten überzeugen; denn im Zuge des Vermögensübergangs könnten 70 bis 80 Prozent der Kundinnen und Kunden den Berater wechseln, so Studien.

Für Vermögensverwalter ist es deshalb wichtig, die Vermögensnachfolge mit den bestehenden Kundinnen und Kunden zu thematisieren und einen Zugang zur kommenden Generation zu finden. Das Thema Philanthropie, so unsere Erfahrung bei der LGT, kann hilfreich sein, da es einen offenen Austausch innerhalb der Familie über Themen ermöglicht, die inhaltlich sehr nah an zentralen Fragen der Vermögensweitergabe verortet sind – allerdings ohne die übliche Rollenverteilung, denn Philanthropie betrifft alle gleichermassen, ob jung oder alt, Mann oder Frau.

Für die LGT ist das Thema Philanthropie auch deshalb wichtig, weil die Fürstenfamilie von Liechtenstein, Eigentümerin und grösste Kundin der LGT, traditionell grosses philanthropisches Engagement zeigt. Diese Erfahrung möchten wir an unsere Kundinnen und Kunden weitergeben. Wir konnten in den vergangenen Jahrzehnten zudem beobachten, dass Kompetenzen im Bereich Philanthropie nicht für sich allein stehen, sondern insbesondere dann gefragt sind, wenn ganzheitliche Vermögenslösungen entwickelt werden sollen. 

Die LGT hat in diesem Bereich in die eigenen Kompetenzen investiert, unter anderem durch den Aufbau eines Teams für Philanthropy Advisory. In diesem Team beraten drei Expertinnen nicht nur unsere Kundinnen und Kunden. Das Wissen wird auch anderen LGT Mitarbeitenden und externen Vermögensverwaltern, mit denen wir partnerschaftlich zusammenarbeiten, zur Verfügung gestellt. 

Was wir dabei anbieten können, ist nicht nur die langjährige praktische Erfahrung. In Zusammenarbeit mit anderen Thought Leadern haben wir systematisch ein umfassendes Grundlagenwissen zu Philanthropie und zur neuen Generation Vermögender aufgebaut. Ein Ergebnis davon ist die von der LGT durchgeführte Studie „Vermögen mit Wirkung”. Sie zeichnet ein detailliertes Bild davon, welche Vorstellungen die kommende Generation in Bezug auf Vermögen, dessen Wirkung und die damit einhergehende Verantwortung hat. Zudem unterstreicht die Studie, dass die nächsten Generationen Vermögen ganzheitlich betrachtet – entlang der fünf Dimensionen Vermögen schaffen, investieren, ausgeben, spenden und weitergeben. Ihrer Vorstellung folgend sollte sich das Vermögen demnach stärker an Werten, Nachhaltigkeit und gesellschaftlicher Wirkung ausrichten.

Diese Erkenntnisse haben wir bereits mehrfach mit Vermögensverwaltern diskutiert. Das Feedback aus diesen Gesprächen verdeutlicht die Chancen, die sich für Vermögensverwalter bieten, wenn sie Philanthropie in Gesprächen mit Kundinnen und Kunden sowie deren Familien thematisieren. 

• Die Gespräche bewegen sich weg vom reinen Performance-Fokus hin zu Werten, Purpose und Zielen der Familien. Dadurch erhalten Vermögensverwalter einen anderen, oft tieferen Zugang zu Familien. 
   
• Aufgrund der thematischen Ausrichtung der Gespräche werden Vermögensverwalter, die mit am Tisch sitzen, eher als strategische Sparringspartner und langfristige Berater, auch für Dimensionen ausserhalb des rein Finanziellen, wahrgenommen.
   
• Philanthropische Initiativen sind ein idealer Einstieg für die nächsten Generationen, um sich einerseits auf ihre neue Rolle vorzubereiten und andererseits, um die Werte der Familie zusammenzuhalten. Vermögensverwalter, die diese Initiativen begleiten, können eine eigene Beziehung zu den nächsten Generationen Vermögender aufbauen.
   
• Ein grosser Teil des Vermögens, das in den kommenden Jahren übertragen wird, geht an Frauen. Sie engagieren sich philanthropisch in den verschiedensten Bereichen und sind dabei oftmals stärker wertgetrieben. Vermögensverwalter, die Philanthropie in den Dialog mit diesen Kundinnen aufnehmen, sprechen diese Zielgruppe holistischer an.
   
• Philanthropie und Vermögensanlage werden von den nächsten Generationen in Bezug auf Impact und Nachhaltigkeit ganzheitlich betrachtet. Wer in beiden Bereichen kompetent ist, kann deren Wirkung und Konsistenz auf die Ziele der einzelnen Personen und der Familien ausrichten. 

Kontaktieren Sie uns, um mehr über die Studie „Vermögen mit Wirkung” und unser Angebot für Vermögensverwalter zu erfahren.
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Biografie

Julia Kleiser is an accomplished Philanthropy Advisor with over 10 years of experience in philanthropy and advising UHNW individuals to transform their philanthropic aspirations into reality. Julia joined LGT in 2021 and previously worked with UBS Philanthropy Services. In previous roles, she set up a Donor-Advised Foundation and was one of the architects of an exclusive and pioneering philanthropists’ community connecting like-minded UHNW philanthropists globally. She is especially skilled at curating collaborative initiatives and developing thought leadership agendas for philanthropic gatherings. Julia started her philanthropic career at the Mercator Foundation in Germany. She holds an MA in International Affairs from the Graduate Institute of International and Development Studies (IHEID) in Geneva, a BSc. in Economics and Social Sciences from the Free University of Bozen-Bolzano and is member of the Advisory Board of a Family Office in Italy.