Das neue Finanzzeitalter begrüssen: Chancen und Herausforderungen für Vermögensverwalter

Die Welt der Asset Manager (EAM) in der Schweiz hat mit der Einführung des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG) einen bedeutenden Wandel erlebt.  Dieser neue Rechtsrahmen stellte EAM vor verschiedene Herausforderungen, eröffnete ihnen aber auch neue Chancen, um ihr Geschäft auszubauen und eine neue Generation von Anlegern anzusprechen.

Dieser Artikel untersucht die Herausforderungen und Chancen, die sich für EAM in diesem neuen Finanzzeitalter ergeben, darunter die Integration von digitalen Vermögenswerten und der Blockchain-Technologie, sowie die zunehmende Bedeutung der künstlichen Intelligenz (KI).

Von Anthony Gimigliano Director, Head Institutional Business, Swissquote

Eine der grössten Herausforderungen für EAM sind die zunehmenden Kontrollen durch die Aufsichtsbehörden. Das FIDLEG hat einen verstärkten Anlegerschutz zum Ziel, deshalb müssen EAM sicherstellen, dass sie die neuen Regelungen einhalten. Das bedeutet, dass sie in Technologien und Abläufe investieren müssen, die ein effektives Compliance-Management ermöglichen.

Eine weitere Herausforderung ist die sich verändernde Anlegerlandschaft. Die neue Generation von Anlegern denkt anders und ist technisch versierter denn je. Sie verlangt digitale Lösungen, die ihr leicht zugängliche Informationen und die Möglichkeit bieten, auch unterwegs zu investieren. EAM müssen sich dieser neuen Denkweise anpassen, indem sie innovative Anlagelösungen anbieten, welche auf die sich verändernden Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind.

Trotz dieser Herausforderungen gibt es mehrere Chancen für EAM, um ihr Geschäft auszubauen. Das FIDLEG hat gleiche Bedingungen für EAM geschaffen, das heisst, dass sie jetzt mit grösseren Finanzinstituten auf Augenhöhe konkurrieren können. Darüber hinaus hat die wachsende Nachfrage nach digitalen Lösungen neue Türen für EAM geöffnet, um ihr Geschäft zu expandieren und neue Kunden zu gewinnen.

In diesem neuen Zeitalter der Technik müssen EAM IT-integrierte Lösungen nutzen, um ihren Kunden reibungslose und bequeme Investitionsprozesse zu ermöglichen. Wir bei Swissquote Bank bieten vollständig integrierte IT-Lösungen an, mit denen EAM ihre Geschäfte effizient verwalten und ihren Kunden eine benutzerfreundliche Anlageplattform zur Verfügung stellen können.

Digitale Vermögenswerte wie Kryptowährungen haben in den letzten Jahren viel Aufmerksamkeit auf sich gezogen. EAM, die digitale Vermögenswerte anbieten, können ihren Kunden Zugang zu neuen Anlagemöglichkeiten verschaffen, die bisher nicht zur Verfügung standen. Angesichts des wachsenden Interesses an digitalen Vermögenswerten müssen EAM verstehen, wie diese Vermögenswerte funktionieren und wie sie sie in ihre Anlagestrategien integrieren können.

Die Blockchain-Technologie ist ein weiterer Bereich, den EAM in Betracht ziehen sollten. Die Blockchain kann die Investmentbrache transformieren, indem sie eine sichere und transparente Plattform für Transaktionen bietet. EAM, die die Blockchain-Technologie in ihre Tätigkeiten integrieren, können von grösserer Effizienz, Sicherheit und niedrigeren Kosten profitieren.

Darüber hinaus wird auch die künstliche Intelligenz (KI) zu einem wichtigen Instrument für EAM und die gesamte Finanzbranche. KI kann helfen, bessere Anlageentscheidungen zu treffen, das Risiko zu senken und das Portfoliomanagement zu verbessern. KI kann auch für die Analyse von grossen Datenmengen genutzt werden, wodurch Finanzinstitute Anlagechancen erkennen können, die sonst unbemerkt bleiben würden.

In naher Zukunft dürften die Blockchain und KI eine zunehmend wichtige Rolle in der Investmentbranche spielen. EAM, die diese Technologien einsetzen, können von grösserer Effizienz, niedrigeren Kosten und besseren Entscheidungen profitieren. Daraus lässt sich schliessen, dass die Einführung von digitalen Vermögenswerten und der Blockchain-Technologie sowie die zunehmende Bedeutung von KI Bereiche sind, in denen EAM neue Chancen nutzen können. Durch den Einsatz dieser Technologien können EAM ihren Kunden innovative Anlagelösungen anbieten, die auf ihre sich verändernden Bedürfnisse zugeschnitten sind. Wir bei Swissquote Bank sind bestrebt, bei diesen Technologien stets führend zu sein und unseren Kunden die Tools und die Expertise zu bieten, die sie benötigen, um in diesem neuen Finanzzeitalter erfolgreich zu sein.

Als Fazit ergibt sich daraus, dass das neue regulatorische Umfeld und die sich verändernde Anlegerlandschaft sowohl Herausforderungen als auch Chancen für EAM geschaffen haben. Durch die Investition in Technologie, den Einsatz innovativer Anlagelösungen und die Einhaltung der neuen Regelungen können EAM in diesem neuen Finanzzeitalter erfolgreich sein. Wir bei Swissquote Bank haben uns dazu verpflichtet, EAM auf ihrem Weg zum Erfolg zu unterstützen, indem wir ihnen die Tools und Expertise liefern, die sie benötigen.

Biografie

Anthony Gimigliano begann seine berufliche Laufbahn bei der Credit Suisse und kam im Jahr 2008 zu Swissquote, wo der Schwerpunkt seiner Tätigkeit auf der Betreuung von institutionellen Kunden liegt. Mit über 6 Jahren Erfahrung in der Leitung der Abteilung institutionelle Kunden und in der Integration von neuen Technologien und digitalen Vermögenswerten für institutionelle Kunden wie Asset Manager, Banken, Fondsgesellschaften und Unternehmen, ist er für die Erweiterung des Angebots von Swissquote und die Etablierung des Unternehmens als zuverlässiger Partner in der Branche zuständig.