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Was ist unabhängige Vermögensverwaltung?
Ein Vermögensverwalter im Allgemeinen verwaltet das Vermögen seiner Kunden und berät sie in Geld- und Vermögensfragen.
Die unabhängige Vermögensverwaltung zeichnet sich zusätzlich dadurch aus, dass der unabhängige Vermögensverwalter das Kundenvermögen nach seiner eigenen Überzeugung verwaltet, das heisst frei von Einflüssen Dritter. Er ist somit zum Beispiel in der Wahl der Anlageprodukte nicht eingeschränkt. Zudem nimmt sich ein unabhängiger Vermögensverwalter oft mehr Zeit für seine Kunden und berät diese ausgiebiger und in einem breiter gefächerten Rahmen. Der Vermögensverwalter agiert über eine Vollmacht im Namen des Kunden. Das Kundenvermögen liegt auf einem Konto bei einer Depotbank.
Welche Tätigkeiten übt ein unabhängiger Vermögensverwalter aus?
Ein unabhängiger Vermögensverwalter kann klassische Vermögensverwaltung betreiben oder aber er spezialisiert sich auf spezifische Anlagekategorien oder -produkte. Viele unabhängige Vermögensverwalter betreuen ihre Kunden in allen Vermögensbelangen. Das heisst, sie gehen über die bankmässige Vermögensverwaltung hinaus und bieten zusätzliche Dienstleistungen an wie beispielsweise Steuerberatung.
Was versteht man unter «klassischer Vermögensverwaltung»?
Bei der klassischen Vermögensverwaltung erstellt der Vermögensverwalter aufgrund eines persönlichen und ausführlichen Gesprächs ein Profil des Kunden, das seine finanzielle Situation, Risikofähigkeit und -Toleranz ganzheitlich widerspiegelt. Aufbauend darauf definiert der Vermögensverwalter zusammen mit dem Kunden die Anlageziele. Entweder konstruiert der Vermögensverwalter daraufhin ein Portfolio, das auf die individuellen Anlageziele des Kunden genau abgestimmt ist, oder aber er investiert das Kundenvermögen gemäss den Anlagezielen in ein Standardportfolio. Die Anlageentscheide trifft der Vermögensverwalter nach seiner Überzeugung, jedoch immer im Interesse des Kunden und im Rahmen der vereinbarten Anlageziele.
Welche Spezialisierungen gibt es?
Einige unabhängige Vermögensverwalter sind auf gewisse Anlagekategorien wie Devisen, Anlagen in Private Equity oder auf spezifische Finanzprodukte wie eigene Fonds oder strukturierte Produkte spezialisiert. Dieses Angebot richtet sich meist nicht an Privatkunden, sondern an andere Vermögensverwalter, Banken und institutionelle Kunden.
Welche zusätzlichen Dienstleistungen bieten unabhängige Vermögensverwalter an?
Oft geht die breite Angebotspalette über die bankmässige Vermögensverwaltung hinaus. Beispiele für weitere Tätigkeiten sind: Jegliche Art von Anlagegeschäften, Steuerberatung, Vorsorgegestaltung, Konsolidierung von Vermögen, Absicherung durch Versicherungen, Entwicklung von Immobilienportfeuilles, Nachfolge- und Nachlassplanung, Regelung von Erbschaftsangelegenheiten, juristische Beratungen, Beratung bei Finanzierungen, Cash-Management, Handelsgeschäfte und weiteres mehr.
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