Compliance

Im Rahmen der Sorgfaltspflichten zur Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung verlangt der VSV von seinen Mitgliedern die Risikoklassierung von Geschäftsbeziehungen. Bestandteil dieser Abklärungen ist die Erfassung und Überwachung so genannt «politisch exponierter Personen» (PEP). PEP-Datenbanken werden gegenwärtig von verschiedenen kommerziellen Providern angeboten.

Dazu existieren unterschiedliche Abfragesysteme. Grundsätzlich wird zwischen «Inhouse»- und «Online»-Lösungen unterschieden. Während bei «Online»-Systemen die Datenabfrage via Internet auf einem externen Server erfolgt, erfordert die «Inhouse»-Variante die Installation einer speziellen Software sowie regelmässige Datenupdates. Sie ist darum sicherer, wenn auch wartungsaufwändig. Zudem ist sie teurer. Dafür ermöglicht sie zusätzliche Funktionen wie etwa die CRM-Einbindung.

Der VSV bietet in Zusammenarbeit mit Pythagoras Ltd, KYC Spider und SIX Telekurs beide Varianten an. Die Mitglieder profitieren von entsprechenden Sonderkonditionen.