| Patrimonio amministrato |
In Svizzera, i gestori patrimoniali indipendenti amministrano un patrimonio di 500 miliardi di CHF, pari a una quota di mercato del 14% circa.
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| Creazione di valore |
L'ASG stima un margine lordo medio dello 0,8%.
Il margine lordo corrisponde al rapporto tra i ricavi della gestione di patrimoni (onorari di gestione più retrocessioni) e i patrimoni amministrati medi.
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| 2600 imprese |
In Svizzera sono circa 2600 le imprese che esercitano la gestione indipendente di patrimoni.
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| Distribuzione geografica |
I centri della gestione di patrimoni in Svizzera sono Zurigo e Ginevra. Oltre la metà dei gestori patrimoniali indipendenti svizzeri ha sede in queste due città. Anche Lugano, Basilea e Losanna sono però centri di notevole importanza in considerazione della loro vicinanza all'estero.
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| 9600 posti di lavoro |
Le 2600 imprese generano circa 9600 posti di lavoro. In ogni azienda lavorano in media 3-4 persone.
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| Struttura delle imprese |
Lo studio del Dr. Christian Bührer ha rivelato che il 26% delle imprese dei gestori patrimoniali indipendenti intervistati è costituito da cosiddetti imprenditori unici. Ciò conferma i calcoli dell'ASG, la quale stima che le imprese di questo tipo attive nel ramo siano circa 600-800. Le realtà imprenditoriali che occupano più di dieci collaboratori sono poche. Il settore fa quindi soprattutto leva sulle piccole imprese.
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| Struttura dei clienti |
Quasi due terzi delle società di gestione patrimoniale hanno meno di 100 clienti. Un terzo gestisce tra 100 e 499 clienti. Sono poche le società con più di 500 clienti.
Oltre il 90% dei circa 500 miliardi di CHF amministrati da gestori indipendenti proviene da clienti privati e commerciali. Sono pochissime le imprese che amministrano esclusivamente patrimoni di investitori istituzionali.
La maggior parte dei clienti proviene dalla Svizzera e dall'Europa. Sulla base di uno studio condotto dalla BNP Paribas nel 2005, il 25% dei clienti proviene della Svizzera, mentre il 46% dall'Europa. Seguono i clienti provenienti dall'America del Nord e dall'America latina (8% ciascuno) e quelli dall'Africa e dall'Asia (5% ciascuno). Il restante 3% è ripartito nel resto del mondo.
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| Appartenenza a un'associazione di categoria |
Solo circa la metà delle 2600 società di gestione patrimoniale indipendente è affiliata a un'associazione di categoria come l'ASG. Con quasi 800 soci l'ASG è la primaria associazione di categoria nell'ambito della gestione indipendente di patrimoni in Svizzera.
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Età delle imprese -
un ramo giovane
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La gestione indipendente di patrimoni è un ramo giovane, che per lungo tempo ha svolto un ruolo all'ombra delle grandi banche svizzere. Dagli anni ‘80, tuttavia, il ramo è in continua crescita. Alla fine degli anni ‘90 del secolo appena trascorso, la Svizzera ha assistito a un boom di nuove imprese. La branca è passato dalle allora 500 alle attuali 2600 imprese. La gestione indipendente di patrimoni, con circa 9600 posti di lavoro e una forte creazione di valore, si è così posizionata e affermata come pilastro autonomo sulla piazza finanziaria svizzera.
L'ASG si adopera affinché la gestione indipendente di patrimoni sia percepita maggiormente come categoria professionale autonoma e possa esprimersi come soggetto economico indipendente.
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| Copertura assicurativa |
In Svizzera, un gestore patrimoniale indipendente non è tenuto ad assicurarsi contro possibili perdite o a rispettare prescrizioni specifiche concernenti il capitale proprio. Di norma è il cliente ad assumersi il rischio per i danni derivanti da una violazione degli obblighi di diligenza, rendiconto e fedeltà da parte dei gestori patrimoniali indipendenti.
Secondo un'indagine, tuttavia, circa la metà dei gestori patrimoniali indipendenti dispone di un'assicurazione di responsabilità civile professionale, che copre i danni patrimoniali subiti dai clienti a causa di errori evidenti commessi dal gestore.
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