Cos’è la gestione patrimoniale indipendente?

La gestione indipendente di patrimoni si contraddistingue per il fatto che il gestore indipendente amministra il patrimonio dei clienti in base alle proprie convinzioni, e cioè libero da eventuali influssi di terzi. Non è, ad esempio, quindi soggetto a limitazioni nella scelta dei prodotti d'investimento. Inoltre, spesso un gestore patrimoniale indipendente dedica più tempo ai propri clienti e li consiglia in misura più ampia e differenziata. Il gestore patrimoniale agisce in nome e per conto del cliente in virtù di una procura. Il patrimonio del cliente è conservato su un conto presso una banca depositaria.

Quali attività esercita un gestore patrimoniale indipendente?

Un gestore patrimoniale indipendente può esercitare una gestione classica oppure specializzarsi su determinate categorie o prodotti d'investimento. Molti gestori indipendenti curano tutti gli interessi patrimoniali dei loro clienti. In altre parole, la loro attività va oltre la gestione bancaria di patrimoni e abbraccia servizi supplementari, come ad esempio la consulenza in ambito fiscale.

Cosa s'intende per «gestione patrimoniale classica»?
Nell'ambito della gestione patrimoniale classica il gestore, dopo aver discusso personalmente ed in modo dettagliato con il mandante, traccia un profilo del cliente che rispecchia integralmente la sua situazione finanziaria nonché la capacità e la tolleranza al rischio di quest'ultimo. Sulla base di tale profilo, il gestore di patrimoni definisce assieme al cliente gli obiettivi d'investimento, dopodiché egli crea un portafoglio che corrisponda esattamente agli obiettivi individuali del mandante oppure investe il patrimonio di quest'ultimo in un portafoglio standard che soddisfi gli obiettivi d'investimento convenuti. Il gestore patrimoniale prende le decisioni d'investimento in base alle proprie convinzioni, ma sempre nell'interesse del cliente/mandante e nell'ambito degli obiettivi d'investimento stabiliti.

Quali specializzazioni esistono?
Alcuni gestori patrimoniali indipendenti sono specializzati in determinate categorie d'investimento, come divise, investimenti in Private Equity oppure in prodotti finanziari specifici, come fondi propri o prodotti strutturati. Di norma questa offerta non è indirizzata a clienti privati, bensì ad altri gestori di patrimoni, banche e clienti istituzionali.

Quali servizi supplementari offrono i gestori patrimoniali indipendenti?
Spesso l'ampia gamma dell'offerta va oltre la gestione bancaria di patrimoni. Le attività aggiuntive consistono in qualsiasi tipo di operazione d'investimento, consulenza fiscale, pianificazione previdenziale, consolidamento del patrimonio, copertura assicurativa, sviluppo di portafogli immobiliari, pianificazione della successione, regolamentazione di questioni ereditarie, consulenza giuridica, consulenza in materia di finanziamenti, Cash-Management, operazioni commerciali e altro ancora.