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Affiliazione a un OAD oppure assoggettamento diretto alla FINMA
Come tutti gli intermediari finanziari, i gestori patrimoniali indipendenti svizzeri sono assoggettati alla legge sul riciclaggio di denaro (LRD; cfr. art. 2 cpv. 3 LRD). La LRD costituisce la base giuridica concernente la vigilanza e la prevenzione nell'ambito della lotta contro il riciclaggio di denaro ed impone agli intermediari finanziari svizzeri precisi obblighi di diligenza che devono essere osservati nell'esercizio della propria professione, al fine di combattere il fenomeno del riciclaggio di denaro il più efficacemente possibile.
In Svizzera, un gestore patrimoniale può esercitare la propria attività solo se si sottopone ad una vigilanza concernente il rispetto degli obblighi derivanti dalla LRD. La precitata legge offre le seguenti alternative:
Gli obblighi di autorizzazione e affiliazione sono equivalenti. Nel primo caso, l'Autorità di controllo autorizza l'attività d'intermediazione finanziaria svolta dal gestore patrimoniale e nel contempo vigila sull'adempimento degli obblighi previsti nella LRD e nelle relative disposizioni di esecuzione. Nel secondo caso, l'affiliazione ad un OAD sostituisce l'obbligo di ottenere un'autorizzazione da parte dell'Autorità di controllo. I gestori patrimoniali affiliati ad un OAD sono sottoposti esclusivamente alla vigilanza di quest'ultimo, il quale controlla il corretto adempimento degli obblighi derivanti dalla LRD e dalle prescrizioni di esecuzione. In Svizzera esistono 11 OAD riconosciuti dall'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).
OAD ASG: un' esclusiva per i gestori patrimoniali indipendenti
L'OAD dell'ASG si distingue dagli altri OAD per il fatto che gli affiliati sono unicamente gestori patrimoniali indipendenti; nessun altro intermediario finanziario può affiliarsi all'OAD-ASG. Le regole deontologiche dell'OAD, su cui è imperniata l'autodisciplina dell'ASG, sono quindi orientate completamente alla gestione indipendente di patrimoni. Queste disposizioni concretizzano, da un lato, gli obblighi di diligenza che gli associati devono ottemperare nel campo della lotta contro il riciclaggio di denaro e, dall'altro lato, stabiliscono regole di etica professionale volte a garantire una gestione patrimoniale seria e professionale. Grazie a questa vigilanza a 360 gradi svolta dal nostro OAD, l'affiliazione all'ASG diventa un segno distintivo di qualità.
Deroghe all'obbligo di assoggettamento
Gli intermediari finanziari che non amministrano valori patrimoniali di terzi a titolo professionale sono esonerati dall'obbligo di assoggettamento a un OAD oppure all'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).
I criteri relativi alla professionalità figurano nell'Ordinanza dell’Autorità federale di vigilanza del 6 novembre 2008 sui mercati finanziari sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo negli altri settori finanziari.
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