Scelta di un gestore di patrimoni

Come posso trovare un bravo gestore di patrimoni, degno della mia fiducia?
L'ASG consiglia di chiedere informazioni ad amici e conoscenti e farsi dare da loro delle raccomandazioni personali. Anche fiduciari e avvocati di solito possono indicare i nominativi di gestori patrimoniali collaudati ed esperti. Tuttavia, anche in questo settore, come dappertutto, non esiste - purtroppo - una ricetta per la sicurezza totale.

Come si contraddistingue un gestore di patrimoni associato all'ASG?
Con un gestore patrimoniale indipendente affiliato all'ASG, l'investitore ha la certezza che il proffessionista non solo è sottoposto al controllo del rispetto della legge sul riciclaggio di denaro (LRD), ma che ottempera altresì al Codice deontologico interno dell'ASG. Per il gestore patrimoniale queste disposizioni costituiscono uno standard etico vincolante per l'esercizio della sua attività. Le regole deontologiche dell'ASG sono le più importanti nel settore della gestione patrimoniale in Svizzera. Le severe norme ivi contenute rendono l'affiliazione all'associazione un marchio di qualità, che garantisce una gestione di patrimoni condotta in modo professionale e nel rispetto dei principi etici. Consapevole della sua responsabilità in quanto associazione di categoria, l'ASG si adopera per una tutela efficace degli investitori.

In quanto investitore, come valutare la serietà di un gestore patrimoniale?
I principi seguenti possono aiutarvi nella scelta di un gestore patrimoniale:

• Il gestore patrimoniale è affiliato ad un organismo di autodisciplina (OAD) oppure all'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA)? Un gestore patrimoniale deve essere affiliato ad un OAD oppure direttamente presso l'Autorità di controllo per poter validamente esercitare la propria attività in Svizzera.
• Il nominativo del gestore patrimoniale figura nell'elenco telefonico ed è iscritto nel registro di commercio? I suoi uffici sono segnalati in modo ben visibile nell'immobile in cui opera?
• Potete telefonare in ogni momento al vostro gestore patrimoniale per fissare un appuntamento? Chiedete al gestore patrimoniale la documentazione informativa come pure i contratti di gestione utilizzati e esaminateli.
• Il gestore patrimoniale dovrebbe stilare insieme a voi un profilo d'investimento personalizzato ed adeguato alle vostre esigenze. A tale scopo dovrebbe analizzare la vostra situazione finanziaria, i vostri obiettivi di investimento, l'orizzonte di investimento nonché la vostra propensione al rischio.
• Il gestore patrimoniale dovrebbe stipulare sempre un contratto di gestione patrimoniale scritto, che comprenda il contenuto minimo ai sensi dell'annesso A del Codice deontologico.

In caso di dubbi l'ASG è lieta di rispondere alle vostre domande.