| Avoirs sous gestion |
Les gérants de fortune indépendants administrent en Suisse des avoirs estimés à 500 milliards de CHF, soit une part de marché d'environ 14%.
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| Création de valeur |
L'ASG admet comme hypothèse une marge brute moyenne de 0,8%.
Cette marge brute équivaut aux revenus tirés de la gestion de fortune (honoraires plus rétrocessions) par rapport aux avoirs moyens gérés.
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| 2600 entreprises |
La Suisse compte quelque 2600 entreprises pratiquant la gestion de fortune indépendante.
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| Répartition géographique |
Les grands centres suisses de la gestion de fortune sont Zurich et Genève. Plus de la moitié des gérants indépendants exerçant dans ce pays sont installés dans ces deux villes. Mais Lugano, Bâle et Lausanne sont également des sites de gestion importants en raison de leur proximité de l'étranger.
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| 9600 emplois |
Les 2600 entreprises génèrent quelque 9600 postes de travail, soit une moyenne de 3 ou 4 personnes par exploitation.
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| Structure commerciale |
L'étude de Christian Bührer a révélé que 26% des entreprises de gestion de fortune indépendante sondées étaient des sociétés unipersonnelles. Ce qui rejoint l'estimation de l'ASG, qui estime de 600 à 800 le nombre d'entreprises unipersonnelles de la branche. Seules quelques entreprises emploient plus de dix collaborateurs, ce qui reflète la structure proprement artisanale de la branche.
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| Structure de la clientèle |
Les deux tiers environ des gérants de fortune indépendants suivent chacun moins de 100 clients, un petit tiers de 100 à 499 clients. Rares sont ceux qui dépassent 500 clients.
Plus de 90% des patrimoines sous gestion indépendante - sur un total de 500 milliards de CHF - appartiennent à des clients privés et commerciaux. Seules quelques rares entreprises gèrent exclusivement des avoirs d'investisseurs institutionnels.
La majeure partie de la clientèle se recrute en Suisse et en Europe. Selon une étude de BNP Paribas datant de 2005, 25% des clients sont d'origine suisse et 46% des Européens. 8% sont originaires d'Amérique du Nord, 8% d'Amérique latine, 5% d'Afrique, 5% d'Asie, 3% du reste du monde.
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| Adhésion à une association professionnelle |
Seule la moitié des 2600 sociétés de gestion de fortune indépendantes sont affiliées à une association professionnelle telle que l'ASG. Avec ses 800 membres, l'ASG est la plus grande association de Suisse.
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| Age des sociétés - une branche d'activité jeune |
La gestion de fortune indépendante est une branche d'activité jeune qui, très longtemps, a joué un rôle assez insignifiant à côté des puissantes banques suisses. Mais depuis les années 1980, ce secteur connaît une croissance constante. A la fin des années 1990, la Suisse a vécu un véritable foisonnement de sociétés nouvelles. Cette branche est passée de 500 à 2600 entreprises. Ce faisant, la gestion de fortune indépendante, forte de ses 9600 emplois et d'une création de valeur considérable, s'est positionnée puis établie comme un pilier autonome de la place financière helvétique.
L'ASG veille à ce que l'activité qu'elle représente soit perçue davantage comme un groupe professionnel autonome et un sujet économique indépendant.
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| Couverture d'assurance |
Un gérant de fortune indépendant n'est pas tenu en Suisse de s'assurer contre le risque de perte ni d'observer à cet égard des dispositions particulières en matière de dotation en fonds propres. Normalement, c'est le client qui assume le risque de dommages liés au non-respect des devoirs de diligence, d'information et de loyauté qui incombent au gérant de fortune indépendant.
Toutefois, selon un sondage, la moitié environ des gérants de fortune indépendants possèdent une assurance couvrant leur responsabilité civile professionnelle. Celle-ci couvre au profit du client les pertes de patrimoine imputables à des erreurs manifestes de la part du gérant de fortune indépendant.
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