Qu'est-ce que la gestion de fortune indépendante?

La gestion de fortune indépendante a pour autre caractéristique d'être exercée de manière autonome, au gré et selon les convictions du gérant, ce qui exclut toute influence de tiers. C'est ainsi que le gérant indépendant n'est pas restreint dans le choix des produits de placement. Par ailleurs, il consacre souvent plus de temps à ses clients, leur prodigue des conseils plus exhaustifs couvrant un éventail plus large. Le gérant de fortune indépendant agit sur mandat et au nom du client. Les valeurs patrimoniales du client sont conservées sur un compte tenu par une banque dépositaire.

Quelles sont les activités d'un gérant de fortune indépendant?

Un gérant de fortune indépendant peut exercer son activité de manière classique ou se spécialiser dans des catégories ou des produits de placement bien déterminés. Bon nombre d'entre eux assistent leurs clients pour toutes les questions concernant le patrimoine. Ainsi, ils sortent souvent du domaine de la gestion bancaire de la fortune pour proposer des services supplémentaires tel le conseil en matière fiscale.

Qu'entend-on par «gestion de fortune classique»?
La gestion de fortune classique consiste pour le gestionnaire, à la faveur d'un entretien particulier complet, à établir un profil du client qui reflète sa situation financière globale ainsi que son inclination et sa tolérance au risque. A partir de là, le gestionnaire définit des objectifs de placement conjointement avec le client. Soit il constitue un portefeuille individualisé qui recoupe précisément les objectifs du client, soit il investit la fortune de ce dernier dans un portefeuille standard. Les décisions de placement sont prises par le gérant de fortune selon ses convictions personnelles mais toujours dans l'intérêt du client et dans le cadre des objectifs convenus avec lui.

Quelles sont les spécialisations possibles?
Certains gérants de fortune indépendants sont spécialisés dans des catégories de placement déterminées, telles que les devises et le Private Equity, ou dans des produits financiers particuliers comme les fonds ou les produits structurés. Le cas échéant, cette offre s'adresse généralement non pas à des clients privés mais à d'autres gérants de fortune, à des banques et des clients institutionnels.

Quels autres services les gérants de fortune indépendants proposent-ils?
Souvent, l'éventail des services offerts dépasse largement la gestion de fortune strictement bancaire mais englobe également, notamment, les domaines suivants : opérations de placement en tout genre, conseil fiscal, aménagement de la prévoyance, consolidation de patrimoine, assurances, constitution de portefeuilles immobiliers, planification successorale et règlement de successions, conseil juridique, conseil en financement, gestion de trésorerie, opérations de négoce, etc.