Mise en application de la LBA / Code de conduite

Bases légales

• Loi fédérale concernant la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur financier (Loi sur le blanchiment d'argent, LBA)
• Ordonnance de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme dans les autres secteurs financiers (Ordonnance 3 de la FINMA sur le blanchiment d'argent, OBA-FINMA 3)
• Loi fédérale sur les placements collectifs de capitaux (Loi sur les placements collectifs, LPCC)
• Ordonnance de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers sur les placements collectifs de capitaux (Ordonnance de la FINMA sur les placements collectifs, OPC-FINMA)
  

Interprétation et application de la LBA (> Lien) 

Listes Bush

Les sanctions économiques contiennent souvent des sanctions financières comme le gel financier, le gel des ressour10.05.2007nsactions et une obligation de renseigner le seco sur les avoirs gelés et sur d'autres ressources. Les intermédiaires financiers ont donc l'obligation non seulement de se tenir informés sur les sanctions en vigueur et d'appliquer les mesures coercitives, mais aussi de respecter l'obligation de renseigner.

À l'heure actuelle, il existe des sanctions à l' encontre de personnes et entités liées à Oussama ben Laden, au groupe "Al Qaïda" ou aux Taliban, de l'Irak, de la Yougoslavie, du Libéria, du Myanmar (ex-Birmanie), de la Sierra Leone, du Zimbabwe, la Côte d'Ivoire, du Soudan, de la République démocratique du Congo, de l'Ouzbékistan, Bélarus, de certaines personnes en rapport avec l'attentat contre Rafik Hariri, de la République populaire démocratique de Corée (Corée du Nord),le Liban ainsi que à l'encontre de la République islamique d'Iran. Il est à noter que les sanctions contre le Sierra Leone ne sont pas de nature financière.

Listes de type 1

L'Autorité de contrôle considère par conséquent qu'il est du devoir de tous les intermédiaires financiers de:

• rechercher sans délai s'ils entretiennent une quelconque relation d'affaires avec l'une des personnes ou entités figurant sur ces listes ou si l'une de ces personnes est l'ayant droit économique d'avoirs placés ou déposés auprès d'eux;
• procéder sans délai à une communication d'une telle relation d'affaires au Bureau de communication en matière de blanchiment d'argent. Conformément aux prescriptions de la LBA, les clients concernés ne doivent pas être informés de la communication et les avoirs doivent être bloqués jusqu'à ce qu'une décision de l'autorité de poursuite pénale compétente soit notifiée, mais au maximum durant cinq jours ouvrables (art.10 LBA).

Listes de type 2

En ce qui concerne les listes de type 2, l'Autorité de contrôle considère qu'il est du devoir de chaque intermédiaire financier de:

• rechercher s'il entretient une quelconque relation d'affaires avec l'une des organisations figurant sur ces listes ou si l'une de ces entités est l'ayant droit économique d'avoirs financiers placés ou déposés auprès de lui;
• soumettre de telles relations d'affaires à un devoir de diligence accru;
• procéder à une communication au MROS, dans la mesure où l'appréciation globale de la relation d'affaires concernée devrait mettre en évidence un soupçon fondé au sens de l'art 9 LBA. Conformément aux prescriptions de la loi sur le blanchiment d'argent, les clients concernés ne doivent pas être informés de la communication et les avoirs doivent être bloqués jusqu'à ce qu'une décision de l'autorité de poursuite pénale compétente soit notifiée, mais au maximum durant cinq jours ouvrables (art.10 LBA).