Choix d'un gérant de fortune

Comment trouver un bon gérant de fortune qui mérite ma confiance?
L'ASG vous suggère d'écouter votre entourage, vos amis et connaissances et de solliciter des recommandations personnelles. Un agent fiduciaire ou un avocat pourra lui aussi vous indiquer des adresses de gestionnaires expérimentés et fiables. Cela dit, dans ce domaine comme dans d'autres, il n'existe pas de recette miracle ni de garantie parfaite.

En quoi se distingue un gestionnaire de fortune membre de l'ASG?
En choisissant un gérant de fortune indépendant membre de l'ASG, l'investisseur que vous êtes a l'assurance que cette personne fait l'objet d'une surveillance étroite quant au respect à la fois de la loi sur le blanchiment d'argent (LBA) et du Code de conduite propre à l'Association, bref, que son activité professionnelle est guidée par des principes éthiques. Ce code de conduite est un modèle du genre au sein de la branche suisse de la gestion de fortune. Ses normes et ses règles rigoureuses confèrent à l'adhésion à l'ASG un label de qualité, de professionnalisme et de probité dans ce métier. Consciente de ses responsabilités, l'ASG s'engage en faveur d'une protection efficace des investisseurs.

Comment, en tant qu'investisseur, m'assurer du sérieux d'un gérant de fortune?
Les critères suivants pourront vous être utiles pour choisir un gérant de fortune:

• Le gérant de fortune est-il affilié à un organisme d'autorégulation (OAR) ou assujetti à l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA)? Sachez qu'un gérant de fortune doit être affilié à un OAR pour avoir le droit d'exercer son activité en Suisse.
• Le gérant de fortune figure-t-il dans l'annuaire du téléphone? Est-il inscrit au registre du commerce?
• Ses bureaux sont-ils signalés bien visiblement à l'entrée de l'immeuble?
• Avez-vous la possibilité de convenir facilement et à vote convenance d'un rendez-vous votre gérant de fortune?
• Exigez de sa part une documentation et des spécimens de contrat, et parcourez-les attentivement.
  Le gérant de fortune est censé établir avec vous un profil de placement répondant à vos besoins ; il lui appartient donc d'analyser soigneusement votre situation financière, vos objectifs et votre stratégie de placement ainsi que votre propension au risque.
• Il est recommandé que le gérant de fortune conclue toujours avec vous un contrat écrit de gestion de fortune. Ce contrat devrait être conforme aux principes de teneur minimale édictés à l'annexe A du Code de conduite.

L'ASG se tient à votre disposition pour répondre à vos questions.