Nouvelle ère de la finance : opportunités et défis pour les gestionnaires de fortune

Le secteur suisse des gestionnaires de fortune a connu d’importants changements avec l’introduction de la Loi fédérale sur les services financiers (LSFin). Les gestionnaires de fortune ont fait face à plusieurs défis avec ce nouveau cadre réglementaire. Mais ce dernier leur a aussi offert de nouvelles opportunités en vue d’étendre leur activité et d’attirer une nouvelle génération d’investisseurs.

Cet article aborde les défis et les opportunités qui se présentent aux gestionnaires de fortune dans cette nouvelle ère de la finance avec l’intégration des avoirs digitaux et de la technologie blockchain, ainsi que l’importance croissante de l’intelligence artificielle (IA).

Par Anthony Gimigliano Directeur, Head Institutional Business, Swissquote

L’un des principaux défis a été la surveillance réglementaire accrue dont ils font désormais l’objet. La LSFin vise à renforcer la protection des investisseurs. Par conséquent, les gestionnaires de fortune doivent s’assurer que la conformité avec les nouvelles réglementations soit respectée. Cela signifie qu’ils doivent investir dans la technologie et les processus qui leur permettent de gérer cette conformité de façon efficace.

L’évolution du paysage de l’investissement constitue un autre défi. Ces nouveaux investisseurs pensent différemment, et leurs compétences dans le domaine de la technologie sont bien meilleures que celles de leurs prédécesseurs. Ils ont besoin de solutions numériques qui leur offrent un accès facile aux informations et leur permettent d’investir où qu’ils soient. Les gestionnaires de fortune doivent s’adapter à cette nouvelle donne en proposant des solutions d’investissement innovantes qui répondent aux besoins changeants de leurs clients.

Malgré ces difficultés, les gestionnaires de fortune ont désormais plusieurs opportunités pour développer leur activité. La LSFin a mis les gestionnaires sur un pied d’égalité, leur permettant ainsi de rivaliser avec de plus grands établissements financiers. De plus, la demande croissante de solutions numériques a ouvert le champ des possibilités des gestionnaires pour élargir leur activité et attirer de nouveaux clients.

Dans cette nouvelle ère technologique, les gestionnaires de fortune doivent adopter des solutions informatiques intégrées pour offrir à leurs clients une expérience d’investissement fluide et pratique. Chez Swissquote Bank, nous proposons des solutions informatiques pleinement intégrées, qui permettent aux gestionnaires de fortune de gérer efficacement leur activité, tout en offrant à leurs clients une plateforme d’investissement intuitive.

Les avoirs digitaux, comme les crypto-monnaies, ont particulièrement attiré l’attention des investisseurs ces dernières années. Les gestionnaires de fortune intégrant les avoirs digitaux peuvent ainsi donner à leurs clients un accès à des opportunités d’investissement inédites, qui n’étaient pas disponibles auparavant. Compte tenu de l’intérêt accru pour les avoirs digitaux, les gestionnaires doivent avoir une bonne compréhension de la façon dont ces actifs fonctionnent et dont ils peuvent les intégrer à leurs stratégies d’investissement.

La technologie blockchain est un autre domaine dont les gestionnaires de fortune devraient tenir compte. La blockchain a le potentiel de transformer le secteur de l’investissement en offrant une plateforme sécurisée et transparente pour les transactions. Les gestionnaires de fortune qui intègrent la technologie blockchain à leur activité peuvent tirer parti d’une plus grande efficacité, d’une sécurité accrue et d’une réduction des coûts.

Par ailleurs, l’intelligence artificielle (IA) devient également un outil essentiel pour les gestionnaires de fortune et l’ensemble du secteur financier. L’IA peut aider à prendre de meilleures décisions d’investissement, à réduire les risques et à renforcer la gestion de portefeuille. Elle peut aussi être utilisée pour analyser un volume important de données, permettant ainsi aux établissements financiers d’identifier les opportunités d’investissement qui passeraient inaperçues autrement.

Dans un avenir proche, nous nous attendons à ce que la blockchain et l’IA jouent un rôle toujours plus important dans le secteur de l’investissement. Les gestionnaires de fortune qui adoptent ces technologies peuvent bénéficier d’une efficacité accrue, d’une réduction des coûts et d’une meilleure capacité de prise de décisions. En conclusion, l’introduction des avoirs digitaux et de la technologie blockchain, ainsi que l’importance croissante de l’IA sont autant de domaines dans lesquels les gestionnaires de fortune peuvent tirer parti des nouvelles opportunités. Grâce à ces technologies, les gestionnaires peuvent offrir à leurs clients des solutions d’investissement innovantes qui répondent à leurs besoins changeants. Chez Swissquote Bank, nous nous engageons à rester à la pointe de ces technologies, afin de fournir à nos clients les outils et l’expertise nécessaires pour réussir dans cette nouvelle ère de la finance.

Pour terminer, le nouvel environnement réglementaire et l’évolution du paysage de l’investissement ont été source de défis et d’opportunités pour les gestionnaires de fortune en Suisse. En investissant dans la technologie, en adoptant des solutions d’investissement innovantes et en assurant la conformité avec les nouvelles réglementations, les gestionnaires peuvent prospérer dans cette nouvelle ère de la finance. Chez Swissquote Bank, nous nous engageons à accompagner les gestionnaires de fortune dans leur réussite en leur donnant les outils et l’expertise nécessaires.

Biographie

Anthony Gimigliano a commencé sa carrière au sein de Credit Suisse avant de rejoindre Swissquote en 2008, pour servir au mieux les clients institutionnels. Il jouit d’une expérience de plus de 6 ans dans la supervision du département dédié aux clients institutionnels et dans l’intégration de nouvelles technologies et des avoirs digitaux pour des clients institutionnels, tels que des gestionnaires de fortune, des banques, des sociétés de gestion de fonds et des entreprises. Il est en charge du développement de l’offre de Swissquote en vue de positionner la société comme un partenaire de confiance dans le secteur.